客户操作流程图分析

注：新开客户开户当月不收取账户服务费。

2016年6月30日前作为“久添财富®”账户分类实施的过渡期，过渡期间本收费标准暂不实施。

公司每月月初按照“久添财富®”账户分类收费标准应进行收费，当日产生客户账户的预扣费记录，月末清算时进行扣费操作。

“普通卡”升级至“银卡” 通过公司网上营业部厅自助办理 方法一、登录网厅，跟随引导页面进入账户升级业务办理页面； 方法二、登录网厅，点击“业务办理”- “账户升级”。 阅读“账户升级告知书”，点击“我已阅知并同意账户升级” 选择账户级别“银卡”，点击提交 返回账户升级结果 网厅首页客户名片信息同步修改 临柜办理

客户查看当前账户服务级别 客户查看当前账户服务级别、当前可申请账户服务级别、各级别申请/维持条件及拟自“普 通卡/ 银卡”升级至“金卡”以上时服务人员联系方式 查看客户当前账户服务级别 途径一：登录网厅后，于网厅首页“客户名片”处查看 途径二：登录网厅，进入账户升级业务办理页面查看 查看当前可申请账户服务级别、各级别申请/维持条件 途径：登陆网厅，进入账户升级业务办理页面查看 客户拟自“普通卡/银卡”升级至“金卡”以上时，网厅提示联系人及联系方式

“普通卡/银卡”升级至“金卡”、“铂金卡” 或“钻石卡” 远程协助办理 客户确认账户升级信息 客户点击收到的账户升级链接 串，进入网厅账户升级确认页 面，拟升级账户级别及拟绑定投 资管家已锁定，客户审核无误， 点击“确认”。 返回账户升级及投资管家绑定结 果

客户临柜办理 客户账户为“金卡”及以上级别，需调整为其他账户服务级别（不含“普通 卡”） 客户账户已为 “金卡”及以上账户服务级别，在“金卡”、“铂金卡”和“钻石卡”三类账户服务级别 间调整 账户调整页面选择拟调整账户服务级别， 其中调整至“金卡” 、“铂金卡”和“钻石卡”调整可自助完成。 注： 客户于网上营业部厅进行账户服务级别在“金卡” 整， 、“铂金卡”和“钻石卡”之间调调整开始，系统会提示需临柜办理。 每自然月只能调整一次，从当月第二次

客户账户已为“金卡”及以上账户服务级别调整至“银卡” 需临柜办理，不可以调整至“普通卡”

金卡”及以上客户账户，更换投资管家（即转签约） “金卡”及以上账户服务级别客户提出更换投资管家要求，或者原投资管家发生离职等不再适合担任投资管家的情况，经过沟通，需临柜办理