CFP中国化的启示、历程、报考人数和含金量

1. 结合我国需求 引进CFP认证

2. 刚打入中国时候可以邀请国内金融行业重量级的政、商界人士召开结合我国实际的高峰论坛。

参照：CFP中的中国金融教育发展基金会会长刘鸿儒教授的领导下，中美金融策划论坛在京举

行。

3. 可以给国内大型知名金融机构上免费的培训课，我们CMT可以找券商。

参照：中国首期金融理财师——中国工商银行、中国银行培训班开班典礼分别在北京举行。来自全国各地的180名学员完成了240学时的专业培训，合格结业。

中国第二期金融理财师培训班在北京举行。来自中国银行、中国建设银行、光大银行和上海浦东发展银行的371名业务精英经过240学时的专业培训，合格结业。

4. CMT发展过程中，随着声望逐渐增加，可以授权培训机构开展资格认证培训

参照：FPSCC授权北京金融培训中心开展CFP资格认证培训。

FPSCC授权上海金融学院开展AFP资格认证培训。

5. 可以借助国内、国际知名媒体宣传

参照：《金融时报》整版刊登中国大陆第一批CFP持证人名单，共488人，在社会上引起强

烈反响。

6. 证书和认证资格的颁布可以为宣传所用，如可以召开CMT中国会员大会等，不可仅仅网站公布名单。

参照：首届CFP证书颁发仪式暨中国CFP会员组织成立大会在深圳召开。参加FPSB2006年香

港秋季年会的各国代表来到中国深圳参加此次盛会，并受邀向中国大陆首批488名CFP持证人和78名跨地区持证人颁发CFP证书。

7. 重视IT技术对CMT推广的影响，可以成立远程教育网站，开微博，完善国内网站

参照：理财教育网正式开通。理财教育网提供AFP资格认证培训网络远程教育，大大方便了

广大学员的学习。

FPSB China官方微博开通（http://weibo.com/fpsbchina），为CFP™系列认证持证人、业界和学术

界的专家学者、热心金融理财事业的人士提供了互动交流的平台。

FPSB China官方网站（www.fpsbchina.cn）全新改版，推出“专业人士”、“金融机构”、“消费者”

三大版块，其中，“专业人士”版块于9月正式上线。网站旨在继续更好地服务广大持证人，让更多的群体认可CFP系列品牌的价值。

8. 重视图形商标的法律保护

参照：CFP商标在国家商标局正式批准注册，意味着今后CFP及图形商标在中国大陆将受到法

律保护。

9. 重视于国际的接轨，CMT可以邀请国内知名会员参加美国MTA的年会等

参照：在FPSCC的领导下，中国CFP持证人代表团一行6人首次赴美国西雅图参加美国“全球

金融理财大会”。

10. 出版自己的杂志 针对国内金融市场技术分析高端人才

参照：《理财师》杂志推出创刊号。

 CFP中国化简介

2004年9月1日，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会，Financial Planning Standards Council of China（以下简称中国金融理财标准委员会，FPSCC）正式成立。首届主任为在中国金融界享有崇高威望的刘鸿儒教授，副主任为中国工商银行副行长张福荣、北京大学经济学院院长刘伟教授，秘书长为蔡重直博士。 针对中国金融理财服务缺乏专业资格认证的现状，中国金融理财标准委员会经过长达三年的调查研究，决定在中国引进国际CFP专业资格认证制度。 CFP是Certified Financial Planner的首字母缩写，是从事金融理财，达到国际CFP组织所规定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。 考虑到国内对于具备基本理财技能的金融理财师的需求数量和急迫性均远远超过具备国际水准的CFP，中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度。除了认证国际金融理财师（Certified Financial Planner，以下简称CFP）以外，还认证金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）。

 CFP资格认证在中国的发展历程

2002年11月16日

在中国金融教育发展基金会会长刘鸿儒教授的领导下，中美金融策划论坛在京举行。由国际CFP组织主席、CEO以及来自香港、日本、马来西亚的专家组成的国际CFP理事会中国特别行动组参加了论坛。论坛上，该中国特别行动组向中国金融理财领域的专家和学者详细介绍了CFP资格认证制度的缘起和发展现状。来自中国金融业界的代表也分别介绍了中国金融理财服务发展的现状。会后，中国特别行动组访问了中国人民银行，并受到副行长吴晓灵的接见。双方就在中国金融领域开展金融理财资格认证的问题充分交换了意见。 2004年4月

国际CFP组织2004年上半年年会在马来西亚吉隆坡举行，FPSCC筹委会负责人蔡重直博士受邀以观察员的身份参加了会议。蔡重直博士就中国的经济增长、金融体制改革、个人金融业务发展水平和现状、标委会筹备情况以及在中国建立CFP资格认证制度的设想等重大问题向大会做了长达30分钟的精彩演讲，引起国际CFP组织及其各成员组织的广泛关注和高度重视。国际CFP组织领导人与蔡重直博士进行了多轮单独会谈，在双方未来合作方向、方式等一系列重要议题上达成了共识。

2004年9月1日

中国金融教育基金会金融理财标准委员会（FPSCC，Financial Planning Standard Council of China）成立大会及第一次全体委员会议在中国人民银行研究生部举行。会议就FPSCC章程进行了讨论，推选刘鸿儒教授为FPSCC第一任主任委员，时任中国工商银行副行长的张福荣博士和北京大学经济学院院长刘伟教授为副主任委员，资深银行家蔡重直博士为秘书长。 2004年10月25日

国际CFP组织2004年下半年年会在伦敦举行，FPSCC秘书长蔡重直博士和副秘书长刘锋博士受邀参加了会议。在本次会议上，国际金融理财标准委员会（FPSB）正式成立，独立成为在全球领域内（除美国外）统一管理CFPTM，Certified Financial Planner 或 商标的国际组织。在本次会议期间，FPSB的董事会和理事会分别通过决议，正式要求中国金融理财标准委员会着手准备加入FPSB的重要文件——项目计划书，这标志着中国金融理财标准委员会进入了加入国际CFP组织的工作程序。 2004年11月1日

FPSCC唯一授权的考试指定系列教材出版，包括《个人理财》、《投资规划》、《个人风险管理与保险规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》五册。这套教材的出版标志着中国金融理财界在金融理财专业学科建设的道路上迈出了坚实的第一步。 2004年11月1日至12月15日

中国首期金融理财师——中国工商银行、中国银行培训班开班典礼分别在北京举行。来自全国各地的180名学员完成了240学时的专业培训，合格结业。 2004年11月8日

“金融理财在中国”国际论坛在北京举行。FPSB主席Maureen Tsu女士和首席执行官Noel Maye先生、FPSCC主任刘鸿儒教授、中国工商银行副行长张福荣博士以及来自FPSB会员组织代表出席了本次论坛。在这次会议上，刘鸿儒教授指出，FPSCC工作的基本原则就是要坚持高标准、严要求，保证质量，赢得社会信誉。 2004年12月11日

FPSCC召开第二次全体委员会议，审议和通过了《金融理财师考试认证暂行办法》。该办法在广泛征求各界意见后，于2005年3月正式实施。 2005年2月

FPSCC授权北京金融培训中心开展AFP资格认证培训。 2005年2月至5月

中国第二期金融理财师培训班在北京举行。来自中国银行、中国建设银行、光大银行和上海浦东发展银行的371名业务精英经过240学时的专业培训，合格结业。 2005年4月2日

FPSCC发布《金融理财师资格认证考试手册》，为在中国大陆开展AFP/CFP资格认证考试奠定了制度基础。 2005年5月

首届金融理财师（AFP）资格认证考试在北京举行。来自中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国光大银行和上海浦东发展银行的536名考生参加了考试。 2005年4月27日至5月2日

FPSB 2005年上半年年会在南非开普敦举行。蔡重直秘书长和刘锋副秘书长带领FPSCC代表团参加会议。在本次会议上，FPSB董事会和理事会一致同意接受FPSCC以准会员身份加入FPSB。 2005年6月1日至6月4日

FPSB主席Tim Kochis、CEO Noel Maye访华，在刘鸿儒主任的陪同下分别受到银监会刘明康主席、证监会庄心一副主席、保监会魏迎宁副主席以及银行业协会、证券业协会、保险业协会领导的接见，并就金融理财行业的从业人员监管制度和方式交换了意见。 2005年6月

FPSCC做出重大决策，CFP资格认证制度在中国实施两级认证，即AFP金融理财师和CFP国际金融理财师，

培训课程由原来的240学时划分为AFP培训108学时和CFP培训132学时。AFP考试时间为6小时，考试内容为金融理财原理。CFP分五门课程考试。这一调整适应了中国国情，为推动中国金融理财师专业人才队伍的快速发展奠定了制度基础。同时，FPSCC制定并发布了《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》、《金融理财师纪律处分办法》和《金融理财师继续教育管理办法》。这四个文件是中国金融理财师资格认证体系的四个制度性文件，为中国CFP/AFP持证人的自律监督和继续教育提供了制度依据。 2005年7月

FPSB董事会致函FPSCC，批准FPSCC正式以准会员身份加入FPSB， 是FPSB在中国大陆唯一的合作伙伴，是唯一获得授权在中国大陆开展CFP资格认证工作、管理和使用CFP商标的机构。 2005年8月23日至8月27日

FPSCC加入FPSB的签字仪式在北京隆重举行，同时，FPSCC邀请八位国际金融理财领域的著名专家组成了国际专家咨询委员会（IAP），主席为FPSB董事会主席Tim Kochis先生。随后在北京、上海、广州三地举行“金融理财在中国”系列活动，并向首批获得AFP资格认证的专业人士颁发证书。新成立的IAP全体委员参加了在三地举行的系列活动，并在北京召开了第一次会议。 2005年10月24日至10月26日

FPSB2005年下半年年会在印度孟买举行。FPSCC主任刘鸿儒教授和秘书长蔡重直博士参加了会议。FPSCC向FPSB通报了中国开展AFP培训和认证以及准备CFP培训和考试认证的情况。 2006年4月4日至4月7日

FPSB 2006年上半年年会在温哥华举行。FPSB董事会和理事会一致决议批准FPSCC正式加入FPSB，成为FPSB第19个正式会员。蔡重直秘书长、刘锋和汪俊红副秘书长前往参会。 2006年4月

FPSCC授权北京金融培训中心开展CFP资格认证培训。 2006年6月24日至6月25日

首次CFP资格认证考试和第二次AFP资格认证考试在北京、上海、广州、成都举行，参加CFP资格认证考试的有597人，参加AFP资格认证考试的有2886人。 2006年7月12日

FPSB会同FPSCC、IFPHK（香港财务策划师协会）、FPAT（台湾理财顾问认证协会）就香港和中国台北的差别教育培训和跨境认证问题达成共识，香港和台湾地区的CFP持证人经过FPSCC授权的教育机构举行的差别教育并通过考试合格后，可以获得FPSCC颁发的CFP证书并在大陆地区使用CFP商标。 2006年9月

FPSCC制定和颁布《金融理财管理师资格认证暂行办法》，启动金融理财管理师（EFP）的培训和认证工作。同时，首期金融理财管理师（EFP）资格认证培训在长春举行。中国农业银行的60名金融理财管理人员参加了本次培训。 2006年9月28日

FPSCC授权上海金融学院开展AFP资格认证培训。 2006年10月19日

首届香港、台湾CFP持证人跨地区差别教育培训在深圳举行。来自香港、台湾的84名CFP持证人参加了本次培训。 2006年11月1日

《金融时报》整版刊登中国大陆第一批CFP持证人名单，共488人，在社会上引起强烈反响。 2006年10月31日至11月2日

FPSB2006年下半年年会在香港举行，FPSCC主任刘鸿儒教授和副秘书长刘锋博士参加了本次年会。这是FPSCC作为FPSB的正式会员参加的首次年会，并行使表决权。

2006年11月5日

首届CFP证书颁发仪式暨中国CFP会员组织成立大会在深圳召开。参加FPSB2006年香港秋季年会的各国代表来到中国深圳参加此次盛会，并受邀向中国大陆首批488名CFP持证人和78名跨地区持证人颁发CFP证书。 2007年1月

FPSCC编写出版了新版AFP资格认证培训教材。 2007年4月18日至4月22日

FPSB2007年上半年年会在法国巴黎举行，FPSCC主任刘鸿儒教授、秘书长蔡重直博士和副秘书长刘锋博士前往出席。在本次大会上，刘锋博士当选为FPSB董事会提名委员会委员，任期1年。 2007年5月26日至6月17日

中国CFP会员组织举办首次CFP/AFP持证人继续教育活动，来自全国各地的CFP/AFP持证人参加了本次活动。

2007年2月至10月

FPSCC接受了FPSB对中国大陆管理和经营CFP认证项目的全面审查。8月8日至10日，FPSB调查小组对FPSCC进行了现场审查。本次评估是FPSCC标委会加入FPSB以来接受的第一次评估。 2007年8月8日

理财教育网正式开通。理财教育网提供AFP资格认证培训网络远程教育，大大方便了广大学员的学习。 2007年8月8日

中国金融理财师的网上家园、CFP/AFP网上继续教育的平台——金库网（www.jinku.com）正式开通。从此，金库网成为持证人沟通交流的桥梁和网络继续教育的重要平台，受到广大持证人朋友的欢迎。 2007年8月28日

CFP商标在国家商标局正式批准注册，意味着今后CFP及图形商标在中国大陆将受到法律保护。 2007年8月

标委会授权广东金融学院和西南财经大学为AFP培训机构。 2007年9月1日

在FPSCC的领导下，中国CFP持证人代表团一行6人首次赴美国西雅图参加美国“全球金融理财大会”。 2007年10月22日至10月26日

FPSB 2007年下半年年会在巴西萨尔瓦多举行，FPSCC副秘书长刘锋先生代表参加了此次会议。会议通过了CFP全球竞争力标准。 2008年1月8日

首届认证私人银行家（CPB）资格认证培训在中国农业银行天津培训学院开班，来自农业银行的41名学员参加了这次培训。 2008年3月1月

FPSCC正式启动了CFP/AFP持证人的再认证工作。为促进和加强持证人的继续教育工作，FPSCC发布《关于2008年CFP/AFP持证人继续教育项目认定和实施办法的指导意见》，成立了“CFP持证人继续教育研讨小组”，开通了CFP/AFP持证人服务热线。 2008年3月20日

《理财师》杂志推出创刊号。 2008年4月6日至4月10日

FPSB2008年上半年年会在新西兰基督城召开。FPSCC秘书长蔡重直博士、副秘书长刘锋博士率代表团出席会议。在FPSB会员大会上，刘锋博士再次当选为FPSB董事会提名委员会委员，任期1年。 2008年10月25日至10月28日

FPSB2008年下半年年会在中国上海举行。来自23个国家和地区的FPSB会员组织近100名金融理财专家相

聚上海，分享交流经验。这是FPSB自成立以来参加人数最多的一次年会。与会代表对东道主FPSCC的出色的会议筹备、组织和接待安排工作表示赞赏，给予了很高评价。 2008年10月25日

首届中国理财师年会在上海东方艺术中心隆重举行，来自FPSB的国际最优秀金融理财师和专家、多个国家的理财师代表以及国内金融监管部门、研究院校和各金融机构的1500多名专家、学者和理财师齐聚一堂。 2009年2月19日

中国金融教育基金会金融理财标准委员会（FPSCC）转型为“国际金融理财标准委员会中国专家委员会”（FPSB China Advisory Panel）和“现代国际金融理财标准（上海）有限公司”（FPSB China Ltd.）。 2009年4月20日至4月23日

FPSB2009年上半年年会在日本东京召开。这是机构调整后，国际金融理财标准委员会（中国）第一次以FPSB成员的身份参会。代表团的成员包括标委会副主席蔡重直博士、董事长刘锋博士和首席执行官薛宏先生。CFP在中国大陆的迅速发展引起了代表们的广泛关注，也得到了FPSB组织的高度认可。 2009年6月3日

现代国际金融理财标准（上海）有限公司第一届董事会一次会议在上海举行。会议主要讨论了公司治理及CFP系列资格认证项目有关考试、认证、继续教育的若干问题。 2009年8月

再认证部门于2009年6月在上海建立。2009年8月15日迎来了在上海的首次再认证工作。这是CFP认证项目从北京转向上海的重要一步。 2009年8月至12月

2009福布斯•富国中国优选理财师评选活动历经5个多月,共有一千多名来自全国各类机构的优秀理财师参与此次活动,通过华南、华中、华西、华东、华北和东北六大赛区的决赛,产生了各赛区的前10强理财师,并最终遴选出全国优选理财师50强。FPSB China担任此次评选的专家支持。 2009年10月18日

第二届中国理财师年会在广州白云国际会议中心隆重举行。本次年会的主题为“持续提高金融理财师的职业水平”。来自国内外数十位专家、学者与2000多名理财师共同探讨和交流专业经验。在本次年会上， FPSB向中国专家委员会委员颁发了聘书。 2009年11月2日至11月5日

FPSB2009年下半年年会在爱尔兰都柏林召开。标委会蔡重直副主席、刘锋董事长及首席执行官薛宏先生参加了会议。会议通过了新的继续教育与工作经验标准、选出了新的董事会成员。各国代表在会议中互相交流了各国在CFP资格认证管理中的经验。 2009年11月

AFP资格认证考试放弃了传统的纸笔考试，正式启用机考。 2010年1月25日至1月29日

FPSB CEO Noel Maye先生及法务部主管Tamara女士专程到上海就CFP资格认证项目在FPSCC转型后的情况进行检查和交流。Noel Maye先生与标委会领导和高管进行了深入和广泛的会谈。在检查期间，Noel Maye先生专门访问了培训机构之一上海金融学院，与培训授课老师和中国农业银行等金融机构的持证人进行了交流，考察CFP认证项目的推广情况。 2010年4月19日至4月21日

FPSB 2010年上半年年会在中国台北举行。FPSB(China)主席刘鸿儒教授、副主席蔡重直博士、董事长刘锋博士、首席执行官薛宏先生参加了会议。 2010年7月

CFP资格认证考试放弃了传统的纸笔考试，正式启用机考。 2010年10月18日至10月20日

FPSB在韩国首尔召开2010年下半年会议。全球23个会员国（地区）的代表参加了会议。国际金融理财标

准委员会（中国）以正式成员身份参加了此次会议。FPSB(China)董事长刘锋博士，首席执行官薛宏先生以及副总经理管延友博士参加了会议。 2010年11月13日

第三届中国理财师年会在浙江杭州的省人民大会堂隆重举行。本次年会的主题为“财富快速增长下的理财新格局”。来自国内外数十位专家、学者与全国1500多名理财师共同辨析和探讨当前理财格局和未来趋势。 2010年12月10日

国际金融理财标准委员会中国专家委员会在北京召开了“2010年全体委员会议”。刘鸿儒主席、蔡重直副主席及部分委员和代表参加了会议，会议由刘鸿儒主席主持。 2010年12月15日

FPSB成立认证与标准专家小组以协助2011届标准委员会。该专家小组由认证与标准部的工作人员和来自FPSB会员组织的志愿者组成，将为FPSB标准委员会在发展、实施和管理全球金融理财职业的专业能力、职业道德和执业标准方面提供建议和指导。专家小组由6人组成，分别来自澳大利亚、奥地利、加拿大、中国、日本和英国，每位成员的任期2年。FPSB(China)董事长刘锋博士为6名专家成员之一。 2011年1月至3月

2011年中国金融理财师工作分析调研于1月15日正式启动，调研面向中国大陆CFP持证人全面展开，为期2个月，调研旨在了解国内金融理财师的执业能力、专业技能和专业知识水平现状。此次调研共收到有效问卷1597份。 2011年4月12日至13日

FPSB 2011年上半年年会在德国法兰克福召开。FPSB China董事长刘锋博士、首席执行官薛宏先生参加了本次会议。会议提出了时间跨度至2025年的FPSB长期发展计划及愿景，FPSB各会员组织代表积极探讨了全球和各地区的金融理财发展趋势。 2011年4月22日

国际金融理财标准委员会中国专家委员会在北京召开了“2011年（4月）AFP考试情况通报会”。蔡重直副主席及部分委员和代表参加了会议，会议由蔡重直副主席主持。 2011年5月28日至6月2日

第四届中国理财师年会盛大举行，与以往不同的是，本次年会分别在北京、桂林、上海三地举办。为加强国内理财行业的对外交流，本次年会以“中美金融理财高端对话”为主题，来自美国的近50名理财精英、国内数十位专家学者、与全国近千名理财师齐聚一堂，进行国际对话，展开了深层次的专业交流和经验分享。

2011年5月30日至6月6日

FPSB China接受FPSB会员组织的评估检查。根据评分系统显示，FPSB China的CFP、AFP、EFP、CPB资格认证项目的加权分分别为88%、87%、82%、80%，评分处于评分层级的第二级。本次评估是FPSB China继2007年后接受的第二次评估，下一次评估计划将在2015年进行。 2011年8月

FPSB China官方微博开通（http://weibo.com/fpsbchina），为CFP™系列认证持证人、业界和学术界的专家学者、热心金融理财事业的人士提供了互动交流的平台。 2011年9月

FPSB China官方网站（www.fpsbchina.cn）全新改版，推出“专业人士”、“金融机构”、“消费者”三大版块，其中，“专业人士”版块于9月正式上线。网站旨在继续更好地服务广大持证人，让更多的群体认可CFP系列品牌的价值。 2011年10月31日至11月2日

FPSB 2011年下半年年会在美国华盛顿召开。本次会议由美国CFP委员会（CFP Board）承办。FPSB China董事长刘锋博士、首席执行官薛宏先生、副总经理管延友先生出席会议。薛宏先生入选2012年FPSB提名委员会委员。

2011年11月12日

认证私人银行家CPB™资格认证考试在上海举行，这是继去年8月举办首届CPB资格认证考试以来，国际金融理财标准委员会（中国）组织的第二次考试。据统计，本次考试共有238人报名，236人参加考试。与2010年相比，CPB资格认证考生增幅超过28%。 2011年12月16日

国际金融理财标准委员会中国专家委员会在北京召开了2011年全体委员会议。刘鸿儒主席、蔡重直副主席及部分委员和代表参加了会议，会议由刘鸿儒主席主持。会上FPSB China首席执行官薛宏先生对2011年国际金融理财标准委员会（中国）的工作情况进行了总结报告。副总经理管延友先生报告了2011年（11月）CFP/AFP/EFP资格认证考试结果。会议同时决定，刘鸿儒先生担任国际金融理财标准委员会中国专家委员会名誉主席，魏迎宁先生担任国际金融理财标准委员会中国专家委员会主席。

 CFP持证人数发展

截止到2012年9月30日，中国大陆地区获得CFP系列资格认证的人数已达到121,071人，其中CFP专业人士15,246人，AFP专业人士102,237人，EFP专业人士3,289人，CPB专业人士299人。

截止到2011年12月31日，全球获得CFP资格认证的专业人士达139,818人，了解最近十年全球CFP专业人士的增长情况，请点击此处。

 CFP的含金量 根据美国《职业评等年鉴》（The 2002 Jobs Rated Almanac）过去两年针对美国各种职业评等，结果发现理财规划顾问连续两年被评选为美国最佳职业的前三名，与生物学家及精算师等量齐观。这是由于理财规划顾问的工作性质具有四大优点：工作压力不大、待遇优厚、独立自主性高，以及市场需求大。这些特点都是金融从业人员应该争取认证理财规划顾问资格的好理由，但更精确地说，应该是投资人利益不从理财规划的角度是无法照顾周全的，这一概念已经为全球金融业认同，也是世界潮流。 ——“CFP™的身价”，《这样理财就对了》，台湾理财认证协会秘书长刘凯平先生 根据在美国金融理财学院（College for Financial Planning）和美国金融理财师行业协会（Financial Planning Association）2005年最新的行业调查——《2005年金融理财业趋势调查》（2005Survey of Trends in the Financial Planning Industry），金融理财已经成为一个令人兴奋和艳羡的新兴行业。我们不妨了解一下他们的收入状况。 表1 金融理财师的年收入 （单位：美元） 在获得CFP资格认证前的总收入 在获得CFP资格认证后的总收入 目前的年总收入 目前的年净收入 2002 60,000 100,000 200,000 120,000 2003 52,000 90,000 140,000 95,000 2004 54,000 72,000 219,000 142,000 2005 87,700 107,400 277,800 153,500

注：图中纵轴表示的是每小时收取不同费用的CFP持证人在被调查者中的比例。

《2005年金融理财业趋势调查》调查了金融理财师在过去12个月里制定的理财方案的数量。其中，67.3%的CFP持证人为客户制定了1－19份单一目的理财方案。62.7%的CFP持证人为客户制定了1－19份综合理财方案。下面是他们制定理财方案的收费情况。

注：图中纵轴表示的是单一目的理财方案收取不同费用的CFP持证人在被调查者中的比例。

注：图中纵轴表示的是综合理财方案收取不同费用的CFP持证人在被调查者中的比例。

因采用近似值，比例总和不等于100%。

图4: CFP持证人管理的总资产

（单位：美元）

注：图中纵轴表示的是管理不同规模资产的CFP持证人在被调查者中的比例。因采用近似值，比

例总和不等于100%。