建筑工程项目的风险分析与控制

第１９卷第７期　武汉科技学院学报　Ｖ０１．１９　Ｎｏ．７　２００６年Ｏ７月　ＪＯＵＲＮＡＬ　ＯＦ　ＷＵＨＡＮ　ＵＮＩＶＥＲＳＩＴＹ　ＯＦ　ＳＣＩＥＮＣＥ　ＡＮＤ　ＥＮＧＩＮＥＥＲＩＮＧ　Ｊｕｌｙ．２００６　建筑工程项目的风险分析与控制　蔡英　．（安阳师范学院，河南安阳４５５０００）　摘要：本文首先阐述了建筑工程项目和风险管理的特征，然后析剖了工程项目建设的风险因素辩识和　市场经济条件下建筑工程项目风险的特点，最后探讨了建筑工程项目风险控制的对策。　关键词：建筑工程；风险分析；风险控制　中图分类号：Ｆ４０７．９　文献标识码：Ａ　文章编号：１００９－－５１６０（２００６）－－００６０－－０３　当前，随着我国市场经济的逐步完善，建筑工程的招投标已在全国全面推行，并逐步走上制度化、规　范化、科学化、法制化的轨道，建筑工程项目的市场竞争日趋激烈，其风险也日益引起各界人们的重视。开展　建筑工程项目的风险分析与管理，将风险控制在最低限度，已成为保证建筑工程项目的成功、创造最大效益的　重要前提之一。　１建筑工程项目的特点和风险管理　１．１毫筑工程项目的特点　建筑工程项目是一个复杂的系统工程，具有以下几个特点：　（１）有特定的对象，可以是桥、房子、飞机场等实物，也包括建设可行性报告、设计图纸，实物模型、建筑　规范等。　（２）要受经济与法律约束。任何建筑工程项目要在一定投资资金，质量要求，作业空间下完成目标任务，使　项目参与各方满意，并且项目进展过程中要遵守相关性建设法规和安全规范。　（３）具有一次性和不可逆性。建筑工程项目的前期策划项目批准、设计规划、施工监理、投入使用都具有单　一性，一旦实施难以改变。　（４）具有复杂性与系统性。建筑工程项目需要设计方、监理人员、施工单位，业主、项目管理公司、等　共同协助完成，他们之间的沟通协调过程很复杂。　’　（５）存在风险。项目实施的整个过程充满风险，风险指项目系统中不确定因素，对建筑工程项目的实施运行　产生坏的影响使其达不到预定目标的内外干扰困素，它包括政治、法律、市场、自然、建造、设计技术运营等　风险。　１．２风险管理　风险管理是指在项目风险发生之前，建筑工程项目参与各方，包括发包方承包方和勘察设计、监理、咨询　方在项目的筹划，勘查设计，工程施工及竣工后使用各阶段对可能导致项目延期、成本增加、降低项目质量和　安全性能甚至导致项目失败的因素进行识别，分析、评价并采取防范措施的过程。它包括：　（１）风险识别和分析。要确定风险的种类，并且分析引起风险的原因。　（２）风险评价。评价风险发生的概率和时间以及破坏程度。　（３）风险对策。包括风险回避策略（在建筑工程项目的风险大大超过了项目建设的承受能力，无法盈利时，应　主动撒出或放弃项目或者改变项目目标）、风险减轻策略（降低风险发生的概率及减少风险的不利程度，提高风险　收稿日期：２００６—０４一Ｏ１．　作者简介：蔡英（１９６９一），女，研究方向：基础设施建设与管理．　维普资讯 http://www.cqvip.com

第７期　蔡英：建筑工程项目的风险分析与控制　６１　利润的期望值，使风险缓解到可以接受的水平）、风险分散和转移策略（通过增加风险单位把风险转移到项目以外　的某些实体，以减轻总体风险的压力，达到共同分担风险的目的，如寻求担保和保险）、风险自留筹略（比较成本　和收益后主动承担风险，并积极采取应急措施减少风险带来的不利影响，如提取预备金）。　（４）风险控制。主要贯穿在项目的进度、成本、质量和合同控制等过程中，包括风险监控和预警。　２工程项目建设中的风险因素辩识　建筑工程项目的风险因素辩识是指对工程项目建设中可能产生风险的因素所进行的归类和细化的工作。一　般工程项目的风险可以分为五大类，并可以细化为若干个因素。　（１）社会环境风险。它是指由于国际、国内的政治、经济技术的波动（如战争、内乱、政权更迭、的　变化、外汇汇率的涨落等），或者由于自然界产生的灾害（如地震、洪水等）而给工程项目建设带来的风险。这一　类风险属于大环境下的自然风险，一般是致命的，几乎无法弥补的风险。　（２）经济风险。它是指由于与工程项目建设相关的经济因素（例如价格、税收、工资等）的变化，而给工程　项目建设带来的风险。　（３）技术风险。它是指由于与工程项目建设相关的技术因素（例如工程设计的质量水平、设备的功能指标、　各项说明书文件编制水平等）的变化，而给工程项目建设带来的风险。　（４）公共关系风险。它是指由于与工程项目建设相关的各种内部（例如工程项目建设单位的各层次、类别、　各部门的人员）、外部（例如工程项目的各主管部门、各子承包商、各同行业等）关系的变化，而给工程项目建设　带来的风险。　（５）管理风险。它是指由于工程项目建设的管理职能与管理对象（例如管理组织、领导素质、管理计划）等　因素的变化，给工程项目建设带来的风险。　以上风险的分类并不是唯一的，应该根据具体工程项目的实际情况进行确切地因素辩识。　３市场经济条件下建筑工程项目风险的特点　在市场经济条件下，不确定因素众多，许多建筑工程项目（如三峡工程等）规模宏大、投资巨大、影响深远，　因而所面临的风险种类繁多，各种风险之间的相互关系错踪复杂。其风险具有如下特点。　（１）风险存在的客观性和普遍性。作为损失发生的不确定性风险不以人的意志为转移并超越人们主观意识，　而且在项目的全寿命周期内，风险是无处不在无时不有的。　（２）某一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性。任一具体风险的发生都是诸多风险因素和其他　因素共同作用的结果，是一种随机现象。个别风险事故的发生是偶然的、杂乱无章的，但对大量风险事故资料　的观察和统计分析，就可以发现其呈现出明显的运动规律，可以用概率统计方法及其他现代风险分析方法来计　算风险发生的概率和损失程度。　（３）风险的可变性。这是指在项目的整个寿命过程中，随着项目的进行，有些风险会得到控制，有些风险　会发生并得到处理，同时在项目的每一阶段都可能产生新的风险，尤其是大型项目中，由于风险因素众多，风　险的可变性更加明显。　’　（４）风险的多样性和多层次性。大型项目周期长、规模大、涉及范围广、风险因素数量多且种类繁杂致使　大型项目在全寿命周期内面临的风险多种多样，而且大量风险因素之间的内在关系错综复杂，各风险因素之问　与外界因素交叉影响又使风险显示出多层次性。　４建筑工程项目风险的控制　４．１风险的合理分配　建筑工程项目风险是时刻存在的，这些风险必须在项目参加者（包括投资者、业主、项目管理者、承包商、　供应商等）之间进行合理的分配，只有每个参加者都有一定的风险责任，他才有对项目管理和控制的积极性和创　造性，只有合理的风险分配才能调动各方面的积极性，才能有项目的高效益。合理分配风险要遵循以下几个原　则进行：　（１）从工程整体效益的角度出发，最大限度地发挥各方面的积极性。因为项目参加者如果不承担任何风险，　维普资讯 http://www.cqvip.com

６２　武汉科技学院学报　２００６年　则他也就没有任何责任，当然也就没有控制的积极性，就不可能搞好工作。若简单采取完成工程量加酬金合同，　承包商虽没有任何风险责任，但承包商会千方百计的增加工程量以争取工程利潜，最终将损害构成的整体效益；　若采用承包商要承担全部的风险，为防备风险，承包商必然会提高要价，加大预算，而业主也因不承担风险将　决策随便，盲目干预，最终同样会损害整体效益。因此只有让各方面承担相应的风险责任，通过风险的分解以　加强责任心和积极性，达到能更好地计划与控制，实现双盈。　（２）公平合理，责、权、利平衡。一是风险的责任和权利应是平衡的：有承担风险的责任，也要给承担者以　控制和处理的权力，如果已掌有某些权利，同样也要承担相应的风险责任；二是风险与机会尽可能对等：对于　风险的承担者应该同时享受风险控制获得的收益和机会收益，也只有这样才能使参与者勇于承担风险；三是承　担风险的可能性和合理性：风险承担者应该拥有措施的时间、计划、控制的条件和可能性，有迅速采取控制风　险措施的时间、信息等条件，只有这样，参与者才能理性地承担风险。　（３）符合工程项目的惯例，符合通常的处理方法ｌ０若采用国际惯例ＦＩＤＩＣ合同条款，就明确的规定了承包商　和业主之间的风险责任，比较公平合理。　４．２常用的风险对策　（１）权衡利弊后，回避风险大的项目，选择风险小或适中的项目。这在项目决策中就应该提高警惕，对于那　些可能明确导致亏损的项目就应该放弃，而对于某些风险超过自己承担能力，并且成功把握不大的项目也应该　尽量回避，这是相对保守的风险对策。　（２）采取先进的技术措施和完善的组织措施，以减少风险产生的可能性和可能产生的影响。如选择有弹性的、　抗风险能力强的技术方案，进行预先的技术模拟试验，采用可靠的保护和安全措施。对管理的项目选派得力的　技术和管理人员，采取有效的管理组织形式，并在实施过程中实行严密的控制，加强计划工作，抓紧阶段控制　和中间决策等。　（３）购买保险或要求对方担保，以转移风险。对于一些无法排除的风险，可以通过购买保险的办法解决；如　果由于合作伙伴可能产生的资信风险，可要求对方出具担保，如银行出具的投标保函，合资项目出具的担　保，履约保函以及预付款保函等。　（４）提出合理的风险保证金。这是从财务的角度为风险做准备，在报价中增加一笔不可预见的风险费，以抵　消或减少风险发生时的损失。　（５）采取合作方式共同承担风险。因为大部分项目都是多个企业或部门共同合作，则必然有风险的分担，但　必须考虑寻找可靠的即抗风险能力强、信誉好的合作伙伴，以及合理明确的分解风险的方案，必须通过合同明　确。　（６）采取二次经营的策略。即对业主在工程项目施工过程中提出的每一项要求和变动在积极配合做好的同时　力求业主能够书面确认，以控制风险的发生。　４．３在工程实施中进行全面的风险控制　（１）￣ＪＩ强风险的预控和预警工作。在工程的实施过程中，要不断收集和分析各种信息和动态，捕捉风险的前　奏信号，以便更好底准备和采取有效的风险对策，以对抗可能发生的风险。　（２）在风险发生阶段，及时采取措施以控制风险的影响，这是降低损失，防范风险的有效办法。　（３）在风险状态下，依然必须保证工程的顺利实施，如迅速恢复生产，按原计划保证完成预期的目标，以防　止工程中断和成本超支，唯有如此才能有机会对已发生和还有可能发生的风险进行良好的控制，并争取获得风　险赔偿，如向保险单位、风险责任者提出索赔，以尽可能地减少风险的损失。　参考文献：　【１】邱广振，徐术陇．工程项目风险动态控制分析【Ｊ】．沈阳建筑工程学院学报，１９９８，（４）　【２１唐昆，卢玲玲．建筑工程项目风险与全面风险管理【Ｊ】．建筑经济，２００４，（４）．　【３】余睿武，车春鹂．建筑工程项目战略管理探析［Ｊ］．经济师，２００５，（５）．　【４１吴宏良．未雨绸缪，以有效管理防范工程项目的风险【Ｊ】．建筑施工，２００５，２７（９）．