第一部分 证券投资学课程综述
第一章 证券市场概论
1.证券市场：产生于自由资本主义时期，近年来得到告诉繁荣发展。中国的证券市场也迈向规范化和现代化。分为发行市场和流通市场。
2.证券投资是指经济主体用货币购买股票、债券等有价证券以获得收益的行为。
3.证券投资的主客体及中介机构。
第二章 债 券
一、 定义：债券是一种有价证券，是一种债权债务凭证。有偿还性、流动性、安全性、收益性几个特征。
二 债券的基本要素：1. 债券的票面价值 2．债券的价格 3.债券的利率。
三、根据不同的标准可以进行不同的分类。
四、债券的具体表现形态：公债 、公司债券 、金融债券 、国际债券
第三章 股 票
一、定义：股票是一种有价证券，它是股份有限公司公开发行的用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。
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经济学院09级保险2班 王鹏飞 学号：290503226
二、股票的特征： 1．收益性2．风险性 3．流动性4．稳定性5．股份的伸缩性。
6．价格的波动性。7．经营决策的参与性。
三、股票的种类：1、 根据股东承担的风险和享受的权利的不同，可将股票分为普通股和优先股 2、股票按其票面是否记载股东姓名，可分为记名股票和不记名股票 3、股票按是否有无票面金额加以表示，可分为面额股票和无面额股票
第四章 金融衍生工具
一、概念。定义：金融衍生工具是给与交易对方在一定的某个时间，对某种基础金融资产拥有一定债权和相应义务的合约。特点：构造的复杂性、设计的灵活性、资本的虚拟性以及交易的低成本性。
三、主要分类：一、远期合约 二、期货合约三、期权合约 四、互换交易
第五章 投资基金
一、含义：证券投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券方式。
二、证券投资基金的基本特征：集体投资、专家经营、分散风险、共同受益
三、证券投资基金的基本分类：1、根据组织形式和法律地位分类 2、根据投资风险与收益的目标分类 3、根据投资对象分类
第六章 证券交易机制
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一、证券交易定义：证券交易是指已发行的证券在证券市场上买卖的活动。
二、证券交易方式分类:现货交易、信用交易、期货交易、期权交易。
三、交易程序：开户、委托、清算、交割、登记过户等。
四、交易所交易机制：1、原则：价格优先，时间优先。2、交易所竞价交易方式：集合竞价、连续竞价。五、证券交易结算 ：1结算程序：清算、交割、交收。
第七章 证券分析方法
一、证券投资的分析方法：基本分析法、技术分析法和组合分析法。
二、经济分析：经济环境分析和经济政策分析。其中，经济环境分析包括经济指标分析和经济运行分析。经济政策分析主要有 货币政策分析、财政政策分析、产业政策分析等。
三、行业分析：经济周期与行业分析、行业的生命周期分析、行业的稳定性分析。
四、公司分析：公司经营分析、公司财务报表分析、公司主要财务比率分析。
五、技术分析：1、道氏理论的主要原理：股价虽变化多端，但总是随着一些特定的趋势运行，并从市场上某些代表性股价的变动中反映出来，掌握趋势便可预测整个市场将来的运行方向。三种不同的趋势：（1）基本趋势（2）次线趋势（3）短级趋势 2.图形分析：K线理论、切线理论、形态理论、缺口理论、波浪理论。 3.技术指标分析：趋势指标分析、超买超卖指标分析。
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第八章 证券组合理论
一、组合即为个人或机构投资者所拥有的由股票、债券以及金融衍生工具等多种有价证券构成的一个投资集合，目的是为了降低投资风险实现收益最大化。
二、证券组合类型：避税型证券组合、收入型证券组合、增长型证券组合、收入—增长型证券组合、货币市场型证券组合、国际型证券组合
三、组合管理的基本步骤1、确定资产组合管理的目标2、制定组合管理政策
3、构建组合4、修订组合的资产结构5、证券组合资产的业绩评估
第九章 资产定价理论
一、 资本资产定价模型（CAPM模型） 即个股的期望收益等于是市场的无风险利率加上市场风险溢价乘以反映个股风险溢价与市场风险溢价的系数关系的贝塔值，这就是一般的资产资本定价模型，即CAPM模型。
二、 套利定价模型是在CAPM的基础上进一步分析了通货膨胀、利率、汇率、GDP增长等经济因数的变动对资产价格的影响，它的主要思想是，套利行为是现代有效市场形成的一个决定因数。
第十章 有效市场理论
一、有效市场是指一个每一种证券的价格都等于其投资价值的市场。该理论的存在需具备四个条件：信息公开的有效性；信息从公开到被接受的有效性；投资者接受信息作出
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判断的有效性；投资者依据判断所实施投资的有效性。
二、有效资本市场的形式：强势有效市场、半强势有效市场、弱势有效市场
第十一章 证券法规与市场监管
一、 证券法规体系：美国证券法体系、英国证券法体系、欧陆证券法体系。
二、 证券法规的主要内容：证券发行、证券上市暂停和终止、证券交易、信息披露、上市公司收购、证券公司管理、证券监管。
三、 我国的主要法规：证券法、公司法、基金法、中华人民共和国刑法等
四、 市场监管原则：保护投资者利益、依法管理、政府监管与自律监管结合。
五、 市场监管手段:法律手段、经济手段、行政手段。
六、 监管类型：政府主导型、自律主导型、中间型。
七、 监管的主要内容：对证券发行、证券交易所、操纵市场行为、欺诈客户行为、内幕交易行为的监管。
八、 证券市场自律组织：证券交易所、证券业协会。
第二部分：我最感兴趣的部分
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我最感兴趣的是我国的证券市场监管这一部分。因为证券市场的监管是证券市场存在和发展的基石。没有规矩不成方圆。但是现实中很多问题都需要解决。
当前存在主要问题有：1. 证监会监督管理的权力和效力无法充分发挥2. 证券业协会的自律监管作用依然没得到重视，证券市场自律管理缺乏应有的法律地位。3. 监管主体的自我监督约束问题4.监管手段也有问题5.被监管者方面投资者、中介机构问题也挺多。
我认为解决方案如下：1.用法律规定增强监管会独立性，明确界定中国证监会独立的监督管理权。2. 证券业自律组织监管权的法律完善3. 确立问责机制，完善投资者方面法律4.完善法律法规体系、行政体系。做到有规矩成方圆。
第三部分 情景分析
我认为在家庭风险中，疾病和事故风险一直以来都是对家庭的最大最严重的风险因素，因此我最敏感这个风险。但是随着经济的逐步发展，股票及融资产风险也越发引人注目。
我认为应对疾病和事故措施有以下：
1.提高风险意识。家庭成员自己的安全防范意识得跟得上，有合理积极地生活态度，有谨慎健康的生活方式。做到根源上提防风险。
2.学会规避风险。当事故发生，想尽量减少损失，就需要合理的投保寿险健康险及家财险。保险是规避风险减少损失到最低程度的最佳选择。应该为家庭成员都投保生命健康险，为家庭财产投保家财险。
应对股票金融资产风险的措施：
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1. 提高风险意识。在进行投资理财之前就要了解到其中可能的风险，进而谨慎理性的制定规划。
2. 降低风险。将金融资产、实物资产或信息资产分散放置在不同地方，以降低遭受灾难性损失的风险。鸡蛋不要放在同一个篮子里。
3. 分担风险。一旦风险产生事故造成损失，可以将其转移出去。为资产投保，签订保险合同不失为一种好方法。
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