一、金融板块基本情况、地位和作用
（一）金融板块基本情况
河南能源化工集团有限公司（以下简称“集团公司”）金融扳块的集团公司的重要组成部分。截至2013年底，集团公司金融板块包括控股的金融（服务）机构和参股的金融机构两大类，按行业又可细分五部分，分别为河南能源化工集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）、 河南煤业化工集团担保有限公司（以下简称“担保公司”）、集团子公司参股的地方商业银行、集团公司子公司参股的信托公司、集团公司子公司参股的财险公司。其中，财务公司和担保公司为集团公司控股的金融（服务）机构（见表1.1）。
表1.1 金融板块各机构基本情况表
序号 1 2 3 4 商业银行 5 6 7 8 参股类金融机构 信托公司 财险公司 漯河银行股份有限公司 安阳市商业银行股份有限公司 中诚信托有限责任公司 中国信达财产保险公司 漯河市 安阳市 北京市 北京市 9.05% 9.27% 5.09% 6.00% 50,371.70 16,180.00 245,666.67 100,000.00 机构类别 控股类金融机构 机构性质 财务公司 担保机构 单位名称 河南能源化工集团财务有限公司 河南煤业化工集团担保有限公司 商丘银行股份有限公司 开封市商业银行 所在 地市 郑州市 郑州市 商丘市 开封市 直接持股 注册资本 比例（%） 100% 100% 24.76% 4.00% （万元） 300,000,00 100,000,00 52,103.60 12,500.00 人数 35人 30人 1（二）金融板块绩效评估
通过纵向比较和横向比较，评估金融板块的绩效
1
含兼职人员4人。
（三）金融板块的地位和作用
1. 金融板块已成为集团公司举足轻重的业务板块
2013年，财务公司和担保公司利润总额合计为7.84亿元，约占集团公司利润总额的39.07%。若考虑参股类金融机构的投资收益，则金融板块利润总额将达到10.36亿元，对集团公司的利润贡献度超过50%。
2013年参股类金融机构投资收益估算表
机构名称 商丘银行股份有限公司 开封市商业银行 漯河银行股份有限公司 安阳市商业银行股份有限公司 中诚信托有限责任公司 中国信达财产保险公司 合计 直接持股 比例（%） 24.76% 4.00% 9.05% 4.02% 5.09% 6.00% — 利润总额 44,372.45 20,947.00 22,122.00 24,792.00 204,405.78 305.00 — 2投资收益 10,986.62 837.88 2,002.04 996.64 10,404.25 18.30 25,245.73
2. 金融板块为其他板块的发展也做出了贡献
除直接贡献利润外，金融板块还为集团公司的发展发挥间接支持作用。比如，财务公司在发挥资金管理、提高集团公司管理水平方面发挥了重要作用；财务公司和担保公司在降低集团公司总的融资成本方面也发挥了重要作用。
3. 金融板块的作用有待进一步提升
目前，金融板块的发展还受到金融板块分散、人才缺乏、战略地
2
一些数据为净利润，下一步精确估算时需要统一口径。
位不高等方面的障碍。其对集团发展的支撑作用还可以大大提升。
二、金融板块业务的国际、国内、行业、区域战略环境分析
（一）国际、国内、区域战略环境分析
1. 世界经济仍处于深度调整期，新兴经济体风险加大 2. 中国经济迈入中速增长期，金融风险可能进入集中暴露期 3. 河南经济、金融生态环境 （二）行业战略环境分析
1. 财务公司行业战略环境分析
（1）针对财务公司的监管环境变化趋势 （2）其他环境
2. 担保行业战略环境分析
（1）关于担保投资的限制将有所放开，有利于担保行业盈利性增强
（2）担保行业将持续分化，国有或政策性担保公司成为主流 （4）担保行业风险将继续增加 3. 银行业战略环境分析
（1）在政府和市场力量（如互联网金融）推动下，利率市场化快速推进，准入将逐步放开，银行业竞争加剧、银行利差收窄、盈利能力减弱
（2）实体经济发展困难，金融高利润格局即将结束，银行业风险可能将进入集中暴露期
（3）中小金融机构将面临巨大的经营压力，经营绩效可能最先恶化
4. 信托业战略环境分析
（1）信托业已经经历了一个超长繁荣期
（2）刚性兑付近期很可能打破，信托业盈利性将大幅度降低 5. 财险业战略环境分析 （1）费率自由化 （2）竞争加剧
6. 其他金融行业战略环境分析 （1）小贷行业环境分析 （2）金融租赁行业环境分析
（3）寿险行业环境分析：另类投资放开可能增强寿险行业盈利能力，但激烈的竞争对盈利能力有负向作用
三、业务战略思路
（一）发展定位
助推集团公司产融结合、快速发展，成为集团公司支柱产业之一 （二）战略目标
稳健、灵活的产融结合战略 （三）基本条件
1. 人才配备：优秀人才储备 2. 体制顺畅：金融控股公司 3. 机制保障：完善激励机制
（四）主要路径
1. 设立金融控股公司，整合金融板块 2. 做优财务公司，发挥产融结合的核心作用 3. 优化股权配置，最大化投资收益（对于参股机构） （五）总体布局
立足财务公司，稳健多元化；未来几年对金融机构的投资以参股为主
（六）发展重点
1. 金融控股公司 2. 财务公司 （七）实施步骤
1. 优化财务公司，增强财务公司的金融支撑力
2. 成立金融控股公司，整合现有金融资源，建立于金融业更为适应的激励机制
3. 适时调整对信托和银行业的股权 （八）业务、产品结构优化方向
1. 财务公司业务结构的优化 2. 担保公司业务结构的优化
四、重点项目
1. 金融控股公司/投资控股集团 2. 财务公司 3. 商业银行股权调整
五、保障措施
（一）河南省政府支持政策
（1）支持成立金融控股公司或投资控股集团 （2）支持河南能源化工集团改革激励机制 （3）完善金融生态环境 （二）国家支持政策
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