银行与企业现金银行业务补充内容

现金、银行、承兑业务介绍

1、现金存入银行业务：填写现金交款单，银行会返给单位一个加盖银行印章的交款单，据此单位以此凭证入账； 2、银行对外划款业务：对于企业付出的每笔网银，银行会出具相应日期的《转账记账凭证》，记录每次网银业务付款人和收款人账号、单位名称、开户银行，交易金额等信息。加盖银行业务讫章；

收取的手续费：银行会给企业返还《业务收费凭证》，按照每笔金额大小从帐户中扣除相应的手续费金额。摘要一般为“网银/对公跨行转账手续费”，一般为手续费为4.4元、8.4元、12.4元、15.5元、10.5元。

对账单：每月月初，银行会给企业出具上月银行对账单，对账单加盖银行业务讫章，企业根据本单位账目和银行出具的对账单明细一一勾兑，作出《银行余额调节表》，以及时更正错误。网银每季度会进行一次网上对账，如金额和企业帐对应无误，勾相符；如有差误，根据企业调的对账单填写银行的网银余额调节表。 3承兑业务：

对于承兑的交接：每次拆分承兑或者承兑到期托收，与银行签订交接清单，双方签字画押；承兑到期托收业务，银行将承兑托收后，会给企业返还一份《银行托收凭证》上面记录每张承兑的付款行、金额、票号及托收账号等。待此票

据到期入账后，银行会返给企业一张加盖银行印鉴章的粉色联《银行大额支付单》记录此笔汇票到账日期、出票人、出票行、金额、收款人、收款账号及相应承兑票号等，将票号相应一致的《银行托收凭证》和《银行大额支付单》一一勾兑，证明此汇票确已入本企业帐户，企业据此做账。

承兑拆分：承兑分为一联、二联和三联，办完拆分业务后，一联由银行留存，二联为汇票联，三联为企业备案留存，二联经银行验印且票面加盖银行业务人员，审核人员及银行地址信息、“已验印“章和银行签章后，此票才真正可以流通交易。

4、企业在银行开户后，银行会返给企业一份《银行印鉴卡》由企业保存，且会给企业《银行开户许可证》及开户时银行返给企业的相关手续单。